A criptomoeda não é mais sobre golpistas: Os fundos ilícitos diminuíram em 96-98%

De acordo com uma análise recente da Binance, com base em dados da Chainalysis e TRM Labs, o volume de fundos ilícitos na bolsa diminuiu 96-98% de janeiro de 2023 a junho de 2025. Isso indica um progresso significativo no combate ao dinheiro "sujo" na criptoesfera.

O estudo mostra que entre o volume total de transações no Binance, apenas 0,007% está vinculado a carteiras ilícitas - esta é a taxa mais baixa entre as principais trocas de criptografia, mais de 2,5 vezes menor do que a média global de 0,02% para outras plataformas. Globalmente, a percentagem de atividade ilícita na criptomoeda representa apenas 0,14% de todo o volume de transacções na cadeia em 2024, de acordo com a Chainalysis, ou 0,4% de acordo com a TRM Labs.

Em comparação com as finanças tradicionais, a criptomoeda desempenha um papel mínimo no branqueamento de capitais. O volume total de ativos criptográficos ilícitos em 2024 é estimado em US $ 40,9 bilhões (Chainalysis) ou US $ 45 bilhões (TRM Labs), o que representa apenas uma pequena fração do volume global de lavagem de dinheiro, estimado pela ONU em US $ 800 bilhões a US $ 2 trilhões anualmente. Assim, as criptomoedas representam menos de 5% de todos os fluxos financeiros ilícitos e, em algumas estimativas, ainda mais perto de 0,1-0,4% do volume total de criptomoedas, confirmando que o "dinheiro sujo" circula principalmente através de bancos e canais tradicionais.

A Binance está contribuindo ativamente para essa tendência, aumentando sua equipe de especialistas em segurança, colaborando com as autoridades e melhorando os sistemas de monitoramento. Por exemplo, a bolsa participa em iniciativas como a Unidade de Crime Financeiro T3, juntamente com TRON e Tether, que permitiu o congelamento de mais de 130 milhões de dólares em fundos ilícitos em cooperação com as autoridades policiais. No geral, o volume de atividades ilícitas em criptografia diminuiu 24% em comparação com 2023, embora no primeiro semestre de 2025 tenha sido registrado um aumento nos roubos no valor de US $ 2,17 bilhões - mais do que em todo o ano de 2024.

Os especialistas acreditam que essas tendências abrem caminho para que a criptomoeda se torne um instrumento financeiro de pleno direito, a par dos bancos. O "dinheiro negro" está a diminuir significativamente e, no futuro, o seu volume pode diminuir ao mínimo, tornando a criptomoeda mais segura e mais acessível", observam os analistas. No entanto, apesar do progresso, os desafios permanecem, incluindo novos esquemas de fraude e barreiras regulatórias.

Esta evolução sublinha a forma como a indústria se está a adaptar aos requisitos dos reguladores, tornando as criptomoedas não só inovadoras, mas também um ativo fiável para os investidores.